¿Qué es una conciliación?
Una conciliación compara las operaciones registradas en tu sistema contable con los movimientos y el saldo final de un estado bancario o de tarjeta. Su objetivo es identificar y resolver las diferencias.
Por qué importa
Los movimientos descargados pueden duplicarse, faltar o asignarse a la cuenta equivocada. La conciliación ayuda a detectar estos problemas y da mayor confianza en los saldos utilizados para los reportes financieros.
Qué revisar
Confirma el período y el saldo final del estado de cuenta; después compara depósitos, retiros, pagos, transferencias y comisiones. Investiga las operaciones sin compensar y las diferencias inesperadas, en lugar de registrar un ajuste solo para forzar una coincidencia.
Concilia todas las cuentas pertinentes
Las cuentas corrientes y de ahorro son importantes, pero también deben conciliarse las tarjetas del negocio. Los pagos de tarjetas deben registrarse correctamente para evitar contar el mismo gasto dos veces.
Hazlo un hábito mensual
Completa las conciliaciones cuando estén disponibles los estados de cuenta y antes de revisar los reportes mensuales. Un proceso constante puede facilitar mucho el cierre anual y las conversaciones con tu CPA.
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Este artículo ofrece información educativa general; no constituye asesoría contable, financiera ni fiscal personalizada.